Svenska Utdelande Fonder - Del 1

Detta kommer vara en serie över de mest populära utdelande fonderna över hela världen som går att handla på de vanliga platformarna som Avanza och Nordnet. Vi börjar med del ett som täcker de mest populära utdelande fonderna med inriktning på Sverige.

Nu för tiden finns det många olika varianter och för många av dessa fonder kan det var svårt att hitta information så som utdelningsstrategi, historik, mm. Jag fick därför idén att sammanfatta detta i en serie av blogginlägg.

Notera att den totala avgiften för dessa fonder kan vara lite högre än den skrivna förvaltningsavgiften på grund av transaktionskostnader etc.

 

XACT Sverige

 

XACT Sverige är en börshandlad fond som följer de 70 mest likvida aktierna på stockholmsbörsen. Då det är en börshandlad fond betyder det att man betalar courtage på köp och sälj men i det långa loppet är den summan oftast obetydlig.

 

Index: SIX Sweden ESG Selection Index GI 

Förvaltningsavgift: 0.15%

Direktavkastning: 3.73% vid detta inlägg och årets utdelning (som kan gå upp eller ner nästa år).

Utdelningsstrategi: Målet är att årligen dela ut 4 % av andelens värde vid beslutstillfället. Utdelningen kan dock variera och bli både lägre och högre. Grunden för utdelning är utdelningarna i underliggande bolag.

 

Utdelningstillfälle: En gång per år i Juni. För 2024 var utbetalningsdagen för utdelningen den 17:e Juni. 

 

Utdelningshistorik

 

 

SEB Sverige Indexnära B

SEB Sverige Indexnära B är en fond som följer utvecklingen av det breda svenska aktieindexet. Fonden följer alltså ett bredare index än XACT Sverige som enbart följer cirka 70 bolag.

 

Index: SIX Portfolio Return Index.

Förvaltningsavgift: 0.25%.

Direktavkastning: 3.41% vid detta inlägg och årets utdelning.

Utdelningsstrategi: Målet är att årligen dela ut 3.5% av andelens värde vid beslutstillfället. Utdelningen kan även här variera och bli både lägre och högre. Jämfört med XACT Sverige har utdelningen här ökat stadigare över tid vilket syns i grafen nedan.

 

Utdelningstillfälle: En gång per år i Maj/Juni.

 

Utdelningshistorik 

 

 

XACT Norden Högutdelande

XACT Norden Högutdelande är en börshandlad fond som följer utvecklingen på nordiska stabila och utdelande bolag. I dagsläget är det 45st bolag som uppvisat utdelning i kombination med historiskt låg volatilitet i aktien för att få ingå i fonden. Då det är en börshandlad fond betyder det även här att man betalar courtage på köp och sälj.

Index: Handelsbanken Nordic High Dividend Low Volatility Criteria Index.

Förvaltningsavgift: 0.30%.

Direktavkastning: 4.9% vid detta inlägg och årets utdelning.

Utdelningsstrategi: Målet är att årligen dela ut 4.5% av andelens värde vid beslutstillfället. Utdelningen kan dock även här bli både lägre och högre.

 

Utdelningstillfälle: Fyra gånger per år där utdelningsmånaderna är Mars, Maj, September, och November.

 

Utdelningshistorik 

 

 

Aktiespararna Direktavkastning B

Aktiespararna Direktavkastning är en fond som kombinerar aktiva och passiva förvaltningsstrategier. Strategin går ut på att investera i stabila bolag med stor utdelningspotential. Fonden följer index för de 21 storbolag med högst direktavkastning noterade på Stockholmsbörsen (Nasdaq Stockholm).

Index: SIXSEDIV21SRIGI.

Förvaltningsavgift: 0.40%.

Direktavkastning: 5.08% vid detta inlägg och årets utdelning.

Utdelningsstrategi: Målsättningen är att dela ut hela den direktavkastning som fondens innehav levererat till fonden.

 

Utdelningstillfälle: Juni varje år.

 

Utdelningshistorik 

 

Mina tankar

Av dessa fonder äger jag XACT Sverige och SEB Sverige Indexnära B. Anledningen till att jag äger båda är att jag inte visste att SEB Sverige Indexnära B fanns förrän något år sedan. Därefter har jag ökat mer i SEB Sverige Indexnära B.

Jag har ingen plan på att leva på utdelningen just nu så XACT Norden Högutdelande är inte intressant för mig. 

 

Aktiespararna Direktavkastning B har haft en väldigt tråkig utdelningstillväxt (enbart ner) så den faller också bort. Jag är inte helt såld på strategin att investera i de bolag med högst direktavkastning...

Tack för att ni läste detta inlägg! Vilka av dessa fonder har ni i portföljen? Har jag missat någon utdelande fond med inriktning på Sverige?

Mina mål 2024 (halva året har redan passerat?)

Nyligen blev jag ett år äldre. Sjukt hur fort tiden går. Visst går det bara snabbare och snabbare?

Under dagen har jag funderat på vilka mål jag har för portföljen och livet. Det är något jag borde gjort i början av året men bättre sent än aldrig?

Ekonomiska mål

• Vara fullinvesterad.
  

• 100.000kr utdelningsprognos för 2025.

Med de likvider jag har nu samt lön som kommer in ser det möjligt ut att nå 100.000kr i utdelning nästa år. Det är en stor milstolpe för mig att passera och kommer långt före den första plan jag satte upp när jag började investera 2016. Enligt min första plan skulle portföljen idag vara värd 1.394.270kr och ha en utdelning på cirka 37000kr. Innan lägenhetsförsäljning som jag fört in i portföljen är de siffrorna förvånandsvärt nära (1.400.000kr samt 38.000kr i utdelning).

 

Så vad kan jag göra med 100.000kr? Resa någonstans? Köpa någon dyr pryl? Det har inte ens kommit på tanken att använda dessa pengar då det som pågår i portföljen är helt avskilt från min dagliga ekonomi. 

 

• Spara 50.000kr.
  

Varför så lite nysparande? Främst för att  jag bor utomlands och sparar pengar i det nya landet. Vid slutet av året är planen att skicka över en större summa pengar men jag sätter målet väldigt lågt. Jag vill utnyttja min tid här och inte snåla.

 

Egna mål

•  Träna minst en gång i veckan.

Inte helt klart att jag kommer uppnå detta mål. Mina veckodagar är fullbokade och träningen har haft lägre prioritet den senaste tiden. Jag är motiverad till att gå att träna men har inte fått ihop schemat helt enkelt.

 

• Spendera tid med personer jag gillar.

Jag har nyligen träffat någon som jag verkligen gillar. När åren går inser jag mer och mer hur viktigt det är med vänner och personer som man kan lita på. Det är lätt att ta för givet.

80.000kr utdelning per år

Jag har nu uppdaterat portföljsidan efter nästan två år.

Min investeringsstrategi har ändrats en del sedan start. I grunden handlar det om att investera i bolag som regelbundet ökar sin utdelning. Ett sådant krav leder till att jag köper företag som stadigt kan öka sin vinst. Jag jagar inte hög direktavkastning utan tar hellre in ett företag med lägre direktavkastning och högre tillväxt. Denna strategi kallas ofta för "Dividend Growth Investing" (DGI).

Nu för tiden har jag övergått till att främst investera i utdelande fonder så som XACT Sverige. Det kräver mindre tid och kommer troligtvis leda till bättre avkastning över tid. Jag har fortfarande kvar aktier från tidigare och kommer investera i enskilda aktier som intresserar mig. Hittar jag inget speciellt köper jag fonder.

Innehav

Portföljen består idag av 9st innehav utspritt över hela världen. Kärninnehaven är VGWL (utdelande globalfond), XACT Sverige (utdelande sverigefond), och Investor.

uppdaterad 2024-06-08

Portföljen genererar över 80.000kr i utdelning per år, eller cirka 223kr om dagen / 6666kr i månaden. Jämfört med andra bloggare är min direktavkastning ganska låg runt 2.25%. Det gör mig inget då jag inte lever på mina utdelningar. Om direktavkastningen är låg varför då investera i utdelande aktier och fonder kan man undra? Jo, för det motiverar mig att spara mer samt gör det möjligt att sätta upp realistiska sparmål varje år. Det är svårt att förutspå börsen uppgång men utdelningar har en tendens att vara mer stabila.

43% ligger i dollar och 57% i svenska kronor. Jag siktar på att ha runt 45/55 split.

Nästa mål är att passera 90.000kr i utdelning och därefter 100.000kr. Jag börjar nå en nivå där nytt sparande har mindre effekt än nuvarande portfölj. Det är intressant..

Tack för att ni läste.